ธนาคารกลางสิงคโปร์ร่วมมือกับธนาคาร 6 แห่ง ได้แก่ DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC, และ Standard Chartered Bank เปิดแพลตฟอร์ม COSMIC สำหรับการแชร์ข้อมูลบัญชีต้องสงสัย

ธนาคารจะมีเงื่อนไขสำหรับผู้ใช้เอาไว้ล่วงหน้า (แถลงข่าวไม่บอกพารามิเตอร์ว่ามีเงื่อนไขอะไรบ้าง) และเมื่อบัญชีใดเข้าเงื่อนไขที่กำหนดไว้ล่วงหน้า โดยมุ่งแก้อาชญากรรม 3 กลุ่ม ได้แก่ การฟอกเงิน, การก่อการร้าย, และการหาทุนให้อาชญากรรม

COSMIC เปิดให้ธนาคารที่พบบัญชีต้องสงสัย สามารถขอข้อมูลลูกค้าจากธนาคารอื่นๆ, แชร์ข้อมูลให้ธนาคารอื่น, และแจ้งเตือนหน่วยงานรัฐว่ามีบุคคลต้องสงสัย

ปกติแล้วธนาคารไม่สามารถแชร์ข้อมูลลูกค้าได้ แต่สิงคโปร์แก้กฎหมายการเงินไปเมื่อปีที่แล้วเพื่อเป็นฐานอำนาจในการแชร์ข้อมูลเช่นนี้ และเพิ่งมีผลจึงเปิดใช้งานแพลตฟอร์ม โดยที่ผ่านมาสิงคโปร์มองการรับเปิดบัญชีม้าเป็นการฟอกเงิน กระบวนการนี้จึงน่าจะมีผลต่อบัญชีม้าด้วย

สำหรับประเทศไทย มาตรา 6 ของพระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี เปิดทางให้ธนาคารสามารถแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีและระงับการโอนเงินได้เช่นกัน

ที่มา - MAS