By: lew 
on 14 February 2022 - 14:20
Tags:
Topics:
ธนาคาร Hapoalim ในอิสราเอลเตรียมสู้คดีกับ Esther Freeman หญิงวัย 69 ปีที่พยายามรับเงินจากขายเงินคริปโตที่ลงทุนไว้ 8 ปีก่อน รวมมูลค่า 10 ล้านบาท คิดเป็นกำไร 100 เท่าตัว โดยธนาคารไม่ยอมรับโอนเงินเข้าบัญชีของ Freeman เนื่องจากกังวลว่าอาจจะเป็นเงินจากการฟอกเงิน
Freeman ระบุว่าถอนเงินสดออกไปซื้อเงินคริปโตไว้ตั้งแต่ปี 2013 โดยรู้จักเงินคริปโตจากลูกหลาน จากนั้นไปซื้อเงินคริปโตด้วยเงินสด เมื่อราคาสูงขึ้นมาจึงขายเงินคริปโตผ่านแพลตฟอร์มซื้อขาย และพยายามโอนเงินกลับเข้าบัญชีของเธอ
ทางฝั่งธนาคาร Hapoalim ระบุว่าธนาคารไม่สามารถหาความเชื่อมโยงระหว่างเงินที่ Freeman นำออกไปลงทุนกับเงินที่เธอรับเข้ามาได้ ทำให้น่าสงสัยว่าเงินก้อนนี้เกี่ยวข้องกับกระบวนการฟอกเงิน จึงไม่ยอมรับโอนเงินเข้ามา
ธนาคารในอิสราเอลมีแนวโน้มจะปฎิเสธธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินคริปโตอยู่เนืองๆ จนกระทั่งปลายปีที่แล้วธนาคารกลางอิสราเอลออกแนวทางการต่อต้านการฟอกเงินกับธุรกิจเงินคริปโต มีการกำหนดรูปแบบการรายงานข้อมูลของแพลตฟอร์มคริปโต และการดูแลระดับความเสี่ยงของการฟอกเงินในฝั่งธนาคาร
ที่มา - Crypto Potato
Get latest news from Blognone
Follow @twitterapi
Blognone Jobs Premium
Cloudnone
- สรุปสาระสำคัญและของใหม่จาก Microsoft Ignite 2023 | Cloudnone Special EP
- สรุปของใหม่และสาระสำคัญจาก AWS re:Invent 2023 | Cloudnone Special EP
- สงคราม AI 2024: OpenAI ชิงปาดหน้า Google วันเดียว | Cloudnone EP.17
- Microsoft, Amazon, Google ประกาศตั้ง Data Center ในไทย แล้วไงต่อ | Cloudnone EP 16
- สงคราม GenAI บนคลาวด์ในปี 2024 ไปถึงไหนกันแล้ว | Cloudnone x AWS
Comments
เงินคลิปโตฟอกได้ เงินธรรมดาฟอกไม่ได้
เงินธรรมดาอยู่ๆ เข้ามา 10 ล้านไม่มีที่มาก็น่าจะรับไม่ได้เหมือนกันแหละครับ ไม่ใช่ว่าเงินธรรมดาแล้วเค้าไม่ตรวจสอบ
อคติทำให้คนรับเหตุผลด้านเดียว
ไม่เกี่ยวว่าเพราะเป็นเงินคริปโตครับ
อันนี้คือ ถอนเงิน fiat ไปแสนนึง แต่กลับมาฝาก 10 ล้าน เขาก็เลยสงสัยไว้ก่อนครับ
อยู่ๆ มีคนฝากเงินมาให้คุณ (หรือมีการโอนเงิน) เกินกว่าที่กฎหมายกำหนดไว้ ธนาคารต้องรายงานต่อสำนักงาน ปปง. อยู่แล้ว ส่วนว่าจะฟอกไม่ฟอกก็ว่ากันอีกที
ของไทยเงินเกินสองล้านต้องทำเอกสารรายงานปปง.ครับ
(ความเป็นจริงเกินล้าน บางแบ๊งค์ก็ให้กรอกเอกสารแล้ว)
ผมเจอแต่คำแนะนำถ้าเกิน 2 ล้านแยกย่อยมากกว่า 1 รายการจะได้ไม่ต้องกรอกเอกสาร
oxygen2.me, panithi's blog
Device: ThinkPad T480s, iPad Pro, iPhone 11 Pro Max, Pixel 6
อาจโดนรายงาน ปปง1-03 แทนครับ พวกซอยย่อยนี่ก็ไม่รอดครับ
หลงประเด็นไปนิดหน่อย
จ่ายเงินให้ธนาคารไม่เยอะพอแหล่ะ
ปัจจุบันการฟอกเงินเกือบทั้งหมด ก็ทำโดยธนาคารเองนั้นแหล่ะ
อยากฟังอันนี้ต่อครับ พอจะมีข้อมูลเพิ่มมั้ยครับว่าธนาคารฟอกเงินเองยังไง
เดาว่าน่าจะเม้นเชิงแดกดันมากกว่า
นี่สินะที่เขาเรียกว่าบุญมีแต่กรรมบัง
โอนผ่าน HSBC ก็จบแล้ว
ไม่เคยถาม ไม่สงสัย บริการดีเยี่ยม
ตอนมีข่าวว่า สหรัฐจะถอนใบอนุญาตธนาคารนะ สาขาที่แม็กซิโก มีไอ้บ้าที่ไหนไม่รู้ เอาเงินสดใส่ถุงมาให้พนักงานนั่งนับเข้าบัญชี พนักงานนับตั้งกะเช้ายันเย็น ยังเข้าบัญชีได้เล่น คุณเอ้ย สุดจริง อะไรจริง
อาจจะไม่มีสาขาในบ้านเค้าครับ
บ้านเราก็ไม่มี (เหลือแต่ส่วนลูกค้าธุรกิจมั้ง??)
HSBC มีสถานะพิเศษกว่าแบงค์อื่น ไม่ต้องทำตาม regulator?
น่าจะมาจากประวัติที่ HSBC ค่อนข้างหละหลวมในการตรวจสอบที่มาของเงินครับ เป็นธนาคารที่ตรวจสอบที่มาของเงิน/ประวัติเจ้าของบัญชีน้อยที่สุดแล้ว ปีที่แล้วเพิ่งโดนศาลอังกฤษสั่งปรับเงินหลังมีหลักฐานมาว่ายอมให้มีการฟอกเงินผ่านธนาคารโดยไม่ได้ตรวจสอบให้ดีพอ ปี 2555 ก็โดนอเมริกาปรับจากสาเหตุเดียวกัน
ที่มา https://www.investopedia.com/stock-analysis/2013/investing-news-for-jan-29-hsbcs-money-laundering-scandal-hbc-scbff-ing-cs-rbs0129.aspx
1 BTC = 1 BTC
lewcpe.com, @wasonliw
ลั่น
ชอบมีคนพูดเสมอว่า 1 BTC = 1 BTC
งั้นก็ใช้ BTC ไป อย่าแลกเป็นเงินสด
ปัญหาคือแปลงเป็นเงินสดไปแล้วนี่สิ ปัญหาตอนนี้คงต้องหาทางแปลงกลับคืนก่อน
+1024
จริงๆค่อยรินขายทีละ 5 หมื่น ก็ไม่มีปัญหาแล้ว คือ บิตคอยน์มันเป็น Fungible asset เป็นข้อดีอย่างนึงที่แบ่งเป็นกน่วยย่อยเท่าไรก็ได้ ไม่เหมือนพวก ภาพวาด หรือ ของสะสม ราคาแพงๆ ต้องขายรวดเดียว
ปัญหาคือ อัตราแลกเปลี่ยน/ราคา มันผันผวนสุดโต่งนี่แหละครับ
คนขี้ลืม | คนบ้าเกม | คนเหงาๆ
วันนี้ Ferrari พรุ่งนี้ city
แลกเป็น Stable Coin ก่อนก็ได้นะครับ หรือถ้าอย่างของไทยขายออกเป็นเงินบาทรอไว้ในระบบ ไม่รู้บ้านเขามีแบบนี้เปล่า
ถ้าเอาแบบไม่ผันผวนใช้วิธีโอนเข้าเว็ปเทรด เปลี่ยน BTC เป็น USDT แล้วเอา USDT รินขายทีละนิดแบบ P2P เอาก็ได้ครับ
สิ่งที่คุณแนะนำนี่อาจเข้าข่ายพฤติกรรมฟอกเงินเลยครับ
เพราะขั้นตอนการฟอกเงินคือ วางเงิน ซอยเงิน และรวบรวมเงิน ซึ่งสุ่มเสี่ยงมาก ถ้าตอนเปลี่ยนมือและตรวจสอบแล้วมันเป็นแบบนั้นตอนแลกเงินกลับมาเป็นเงินจริง
ถ้าทำในexในประเทศก็ไม่น่ามีปัญหาแหล่ะ ไม่งั้นพวกที่เก็บเงินไว้ในโบลคแทนบัญชีเงินฝากน่าจะโดนกันไปเยอะแล้ว
เวลาเอาเงินกลับเข้ามาไทยต้องตอบแหล่งที่มาของเงินให้ได้ด้วยนะ
ถ้าหมายถึงในไทยง่ายกว่านั้นเยอะครับ ก็แจ้งว่าซื้อไว้ตอนปี 2013 จบ แต่ถ้าไม่มีต้นขั้วก็เหมือนขุดมา จะเสียภาษีตามปริมาณที่ขายต่อปีเลยก็ได้
แต่เอาจริงๆ วิธีเลี่ยงเยอะแยะครับ โยนไป Exchange ที่ซื้อหุ้นต่างประเทศก็จบ กฏหมายบ้านเราเปิดช่องไว้ให้แล้ว เงินได้เกิดขึ้นจากการลงทุนต่างประเทศ คนละปีภาษีไม่ต้องเอามาคิดภาษี
นี่ถ้าเอา BTC ซื้อรถหรูได้ แล้วเอารถหรูมาขายเอาเงินสด เนี่ยครบสูตรเลยนะครับ 555
ไปจำจากไหนมาาาาาาา
เหมือนเคยได้ยินคอนเซบประมาณนี้จะตำรวจนักคลุมหัวในประเทศบ้านใกล้เรือนเคียงแถวนี้มั้งครัฟ
มีมานานแล้ว เพียงแต่เมื่อก่อนฟอกด้วยเงินสด ไม่ผ่านธุรกรรมทางธนาคาร ที่เขาบอกหอบเงินสดใส่กระสอบไปซื้อของมันมีที่มา ได้ของแล้วก็เอาไปฝากบ้านเพื่อน หรือญาติ เริ่มคุ้นๆ หรือยังครับ อยากได้เงินสดก็ขาย รับเฉพาะเงินสดด้วย ห้ามโอน ห้ามจ่ายเช็ค ค้นบ้านพวกนี้จะเจอสินทรัพย์ และเงินสดเป็นกระตั๊ก ถามหาที่มาเหรอ ไม่รู้ เหอะ เหอะ
แบบที่เจอเงินสด 30 ล้านในตู้เสื้อผ้าของนักการเมืองไทยท่านนึง
ไม้ด่างบ้านเรา ก็ใกล้เคียงนะครับ
เห็นแลกของแพงๆหลักล้านกันเพียบ ที่ขำคือมีแลกโฉนด แต่ไม่พากันไปโอนที่สำนักงานที่ดินซะงั้น
เมื่อวานล้านเก้าวันนี้ล้านสองก็มีมาแล้วครับ มูลค่าหายไป 36% ในวันเดียว เป็นใครก็ไม่อยากเก็บไว้นาน
ถ้าบัญชีไม่เคยทำธุรกรรมใหญ่ๆ ธนาคารจะสงสัยก็ไม่น่าแปลกหรอก
ถ้าเป็นประเทศไทย รับรอง BN ด่ารัฐบาลสะเทือน
สมมติว่าเรื่องนี้เกิดในประเทศไทย มีหัวข้อไหนที่ใช้ด่ารัฐบาลได้บ้างครับ
คนขี้ลืม | คนบ้าเกม | คนเหงาๆ
แล้วทำไมไม่ห้ามอ่ะ
ยังนึกไม่ออกว่าจะด่าในแง่มุมไหน เพราะดูเหมือนเป็นเรื่องการตัดสินใจของเอกชน เท่าที่มีกรณีที่น่าจะเทียบได้ล่าสุดที่มีการด่าไปถึงรัฐบาลน่าจะเป็นกรณี Paypal แต่นั่นก็มีรายละเอียดที่เชื่อมโยงที่ทำให้เกิดเหตุการณ์แบบนั้น